Thẻ tín dụng TPBank là gì? 3 cách mở thẻ tín dụng TPBank

Tiên Phong Bank là một trong những ngân hàng thương mại hàng đầu tại Việt Nam với đa dạng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng, tài chính dành cho đối tượng khách hàng cá nhân và khách hàng doanh nghiệp.

Trong đó không thể không kể tới thẻ tín dụng TPBank, một trong những dịch vụ được sử dụng nhiều nhất của TPBank. Vậy thẻ tín dụng TPBank là gì? Trong bài viết này, FininMe sẽ cung cấp cho bạn những điều cần biết về dùng thẻ tín dụng TPBank và hướng dẫn cách làm thẻ tín dụng TPBank nhanh nhất.

Thẻ tín dụng TPBank là gì?

Thẻ tín dụng TPBank là một loại thẻ thanh toán được phát hành bởi ngân hàng TPBank. Cho phép người dùng có thể thanh toán nhiều giao dịch mà không cần phải sử dụng tiền mặt và không cần phải có số dư trong thẻ.

Bạn có thể hiểu đơn giản là bạn đang vay tiền của ngân hàng để chi tiêu trước rồi sau đó sẽ có nghĩa vụ phải thanh toán thẻ tín dụng với ngân hàng mỗi khi tới kỳ hạn. Đối với TPBank thì sẽ là 45-55 ngày. Nếu như bạn thanh toán được toàn bộ khoản vay trước thời hạn thì sẽ không bị tính lãi suất và ngược lại.

Ngoài ra còn một số điều liên quan đến thẻ tín dụng mà bạn nên biết:

• Hạn mức thẻ tín dụng: Đây là số tiền tối đa mà bạn có thể chi tiêu với thẻ tín dụng. Hạn mức này sẽ được ấn định bởi ngân hàng phụ thuộc vào thu nhập của bạn.
• Sao kê thẻ tín dụng: Sao kê là hóa đơn mà ngân hàng tổng hợp lại để gửi cho mỗi chủ thể vào mỗi cuối kỳ hạn thanh toán. Bảng sao kê sẽ thống kê lại toàn bộ các giao dịch được thực hiện trong chu kỳ và số dư khả dụng trong thẻ.
• Thanh toán tối thiểu: Là số tiền tối thiểu mà bạn cần phải thanh toán khi đến kỳ hạn để không bị ngân hàng tính lãi suất dẫn đến nợ xấu. Mỗi ngân hàng đều có quy định về thanh toán thẻ tín dụng tối thiểu khác nhau, thường con số này sẽ là 5% số dư nợ trên thẻ.
• Lãi suất thẻ tín dụng: Phần trăm lãi suất mà bạn cần phải trả cho ngân hàng cho các khoản vay. Lãi suất thẻ tín dụng sẽ được tính nếu như bạn không thanh toán khoản nợ thẻ tín dụng đúng hạn. Ngoài ra khi rút tiền tại ATM bằng thẻ tín dụng thì cũng sẽ bị tính lãi suất theo số tiền rút.

Các loại thẻ tín dụng TPBank

Có 2 loại thẻ tín dụng TPBank cơ bản là thẻ tín dụng nội địa và thẻ tín dụng quốc tế.

Thẻ tín dụng nội địa

Sử dụng để thanh toán các giao dịch trong nước theo hình thức dùng trước – trả sau. Ngân hàng sẽ quy định hạn mức tín dụng đối với thẻ của bạn phụ thuộc vào khả năng tài chính và hồ sơ đăng ký của bạn.

Thẻ tín dụng nội địa sẽ có đầy đủ mọi tính năng của một thẻ ngân hàng như thanh toán hóa đơn, chuyển khoản, rút tiền,… Sử dụng thẻ tín dụng cũng như việc bạn đi vay một khoản tiền của ngân hàng để chi tiêu nhưng lãi suất thấp hơn rất nhiều so với khi vay của tổ chức tín dụng.

Thẻ tín dụng quốc tế

Cũng có công dụng như thẻ tín dụng nội địa nhưng với thẻ tín dụng quốc tế, chủ thẻ có thể sử dụng được cho cả thanh toán trong nước lẫn quốc tế. Ngoài ra thẻ tín dụng quốc tế cũng sẽ nhận được nhiều ưu đãi hấp dẫn như hoàn tiền, quy đổi điểm thưởng,…

Chức năng của thẻ tín dụng TPBank

Với Thẻ tín dụng TPBank, bạn có thể:

• Mua hàng hóa và dịch vụ bằng Thẻ tín dụng TPBank ở Việt Nam hoặc nước ngoài tại 30 triệu điểm bán hàng có biểu tượng Visa hoặc MasterCard.
• Rút tiền mặt tại máy ATM của TPBank hoặc những máy ATM của các Ngân hàng khác có biểu tượng Visa hoặc MasterCard trên toàn cầu.
• Được hưởng ưu đãi miễn lãi suất tới 45 ngày (thẻ Visa Classic, Gold, Platinum, FreeGo) và 55 ngày (thẻ Visa Signature, thẻ MasterCard).
• Tận hưởng hàng ngàn ưu đãi mua sắm, ẩm thực và giải trí tuyệt vời.
• Nhận Điểm thưởng cho mỗi chi tiêu bằng thẻ để đổi thành phí thường niên năm tiếp theo hoặc dặm bay miễn phí và nhiều quà tặng khác.

Điều kiện mở thẻ tín dụng TPBank

Để mở thẻ tín dụng TPBank, bạn cần đáp ứng được một số điều kiện sau:

• Là công dân Việt Nam hoặc là người nước ngoài đang làm việc, sinh sống tại các khu vực có chi nhánh/phòng giao dịch của TPBank.
• Độ tuổi từ 22 – 59 tuổi.
• Có đầy đủ các loại giấy tờ tùy thân như CMND, CCCD, hộ chiếu và sổ hộ khẩu.
• Mức thu nhập hàng tháng tối thiểu từ 3 triệu đồng trở lên.
• Đã làm việc tối thiểu 1 năm tại đơn vị đang công tác.
• Không có nợ xấu.

Ngân hàng TPBank cung cấp nhiều dịch vụ thẻ tín dụng khác nhau nên mỗi loại thẻ sẽ có thêm một số yêu cầu riêng. Để biết thêm về các vấn đề này thì bạn có thể trao đổi trực tiếp với các nhân viên giao dịch của ngân hàng.

Hồ sơ đăng ký mở thẻ tín dụng TPBank

Về hồ sơ đăng ký mở thẻ, bạn cần chuẩn bị một số loại giấy tờ sau đây:

• Đơn đăng ký phát hành thẻ tín dụng TPBank. Đơn này sẽ được nhân viên giao dịch cung cấp cho bạn khi đến đăng ký.
• Giấy tờ tùy thân: Bản sao CMND, CCCD hoặc Hộ chiếu.
• Bản sao sổ hộ khẩu, giấy tạm trú,…
• Giấy tờ chứng minh thu nhập như: Bảng lương, hợp đồng lao động,…

Cách mở thẻ tín dụng TPBank

Sau khi đã chuẩn bị đầy đủ hồ sơ cần thiết, bạn có thể mở thẻ tín dụng TPBank theo 3 cách đó là làm tại chi nhánh/phòng giao dịch của TPBank, qua website của TPBank và làm online qua app TPBank.

1. Làm thẻ tín dụng TPBank tại phòng giao dịch

Làm thẻ tín dụng TPBank tại phòng giao dịch/chi nhánh của TPBank là một cách đăng ký phát hành thẻ truyền thống và đa phần mọi người đều lựa chọn cách này. Bạn có thể đến trực tiếp ngân hàng để được các nhân viên giao dịch phục vụ tận tình.

Nhân viên ngân hàng sẽ hướng dẫn cho bạn làm đầy đủ các thủ tục cần thiết để có thể mở thẻ. Sau khi hoàn thành các thủ tục cần thiết mà bạn đáp ứng được mọi điều kiện của ngân hàng đưa ra thì đơn đăng ký sẽ được phê duyệt. Nhân viên ngân hàng sẽ đặt lịch hẹn với bạn thời gian để lấy thẻ cứng, thường sẽ mất khoảng 10 – 15 ngày làm việc.

2. Làm thẻ tín dụng TPBank qua website TPBank

Để đăng ký làm thẻ online qua website TPBank, bạn cần truy cập vào trang sản phẩm thẻ tín dụng quốc tế của TPBank sau đó kéo đến loại thẻ mà bạn muốn mở và bấm vào nút “Đăng ký ngay” màu cam. Hệ thống sẽ chuyển hướng đến trang đăng ký.

Tại trang đăng ký, bạn cần điền đủ các thông tin vào các ô theo yêu cầu rồi bấm tích vào ô “Tôi xác nhận đã đọc và đồng ý với các điều khoản”. Sau đó bấm vào “Gửi đăng ký” để hoàn tất.

Sau khi hoàn tất đăng ký, nhân viên TPBank sẽ gọi điện đến cho bạn và đặt lịch hẹn với bạn đến ngân hàng để hoàn tất các thủ tục cần thiết. Cũng giống như các mở thẻ trực tiếp tại phòng giao dịch, ngân hàng cũng sẽ duyệt đơn đăng ký của bạn và bạn cũng sẽ phải đợi 10 – 15 ngày làm việc để lấy thẻ.

Mặc dù cách làm thẻ tín dụng TPBank này cũng mất thời gian như với cách làm truyền thống nhưng sẽ giúp bạn tự chủ được thời gian của mình hơn.

3. Làm thẻ tín dụng TPBank online

Mới đây, TPBank đã cho ra mắt loại thẻ tín dụng quốc tế mới có tên TPBank Evo Visa. Điểm đặc biệt của loại thẻ này đó là:

• Mở thẻ tín dụng dễ dàng hoàn toàn 100% online, sau khi thông báo mở thẻ thành công có thể sử dụng ngay mà chưa cần nhận thẻ cứng.
• Không thu phí phát hành thẻ và miễn phí thường niên cho năm đầu tiên.
• Thanh toán mua sắm được hoàn tiền tới 10%.

Để đăng ký mở thẻ TPBank Evo, bạn có thể làm theo các bước sau:

Bước 1: Truy cập vào website: goevo.vn chọn “Mở thẻ ngay” hoặc “Đăng ký”.

Bước 2: Nhấn chọn nút “Đăng ký”.

Bước 3: Nhập số điện thoại để xác thực và đăng ký.

Bước 4: Nhập mã số OTP được gửi đến số điện thoại đăng ký ở trên.

Bước 5: Nhập các thông tin định danh cơ bản.

Bước 6: Nhận kết quả phê duyệt tài khoản thành công, rồi sẽ nhận được thẻ phi vật lý để dụng ngay.

Hạn mức thẻ tín dụng TPBank

Hạn mức thẻ tín dụng TPBank là số tiền được ngân hàng ấn định theo mức thu nhập và đơn đăng ký lúc làm thẻ của bạn. Hiện tại thẻ tín dụng TPBank đang có 5 hạng thẻ: Chuẩn, Vàng, Platinum, Đồng thương hiệu TPBank – Mobifone và hạng Signature với các hạn mức như sau:

• Hạn mức thẻ tín dụng hạng chuẩn: 8 – 50 triệu đồng.
• Hạn mức thẻ tín dụng hạng vàng: 30 – 300 triệu đồng.
• Hạn mức thẻ tín dụng hàng Platinum: 70 triệu – 1 tỷ đồng.
• Hạn mức thẻ đồng thương hiệu TPBank – Mobifone: 30 triệu – 1 tỷ đồng
• Hạn mức thẻ tín dụng Signature: 200 triệu – 2 tỷ đồng.

Biểu phí thẻ tín dụng TPBank

Phí phát hành thẻ tín dụng TPBank

Lãi suất thẻ tín dụng TPBank

Lãi suất thẻ tín dụng TPbank được cập nhật tháng 08/2022, quy định cho 3 hạng thẻ hiện nay như sau:

• Thẻ tín dụng quốc tế TPBank Visa hạng chuẩn: 31.8%/năm
• Thẻ tín dụng quốc tế TPBank Visa hạng vàng: 29,5%/năm
• Thẻ tín dụng quốc tế TPBank Visa – Hạng Platinum & MobiFone – TPBank Visa Platinum: 18,5%/năm.

Lãi suất thẻ tín dụng TPBank chỉ được tính khi mà đến kỳ hạn phải đóng tiền mà bạn chưa trả hết số dư nợ tín dụng. Khi quá hạn thì ngoài lãi suất thẻ tín dụng ra thì chủ thẻ còn phải chịu thêm khoản phí phạt trả chậm là 4.4% số tiền trả chậm với số tiền phạt tối thiểu là 110.000 VNĐ.

Cách thanh toán thẻ tín dụng TPBank

Đối với nhiều người dùng lần đầu sử dụng thẻ tín dụng thì sẽ vẫn còn hơi thắc mắc về cách thanh toán số dư nợ của thẻ tín dụng TPBank. Hiện tại, TPBank đã cung cấp nhiều cách thanh toán thẻ tín dụng để giúp khách hàng có thể thanh toán nhanh chóng và thuận tiện nhất.

Thanh toán tự động

Với cách thanh toán tự động này, TPBank sẽ trích nợ tự động dư nợ thẻ trong kỳ sao kê từ tài khoản thanh toán của bạn đã đăng ký mở tại TPBank.

Đối với cách này thì bạn sẽ có một trong hai lựa chọn là thanh toán toàn bộ dư nợ thẻ hoặc thanh toán tối thiểu. Nếu thanh toán toàn bộ dư nợ trước kỳ hạn thì sẽ không bị tính lãi suất. Nếu chọn cách thanh toán dư nợ tối thiểu, số dư nợ còn lại sẽ mặc định áp lãi suất đã được công bố của ngân hàng TPBank cho từng hạng thẻ tín dụng như đã nêu ở trên.

Thanh toán qua ngân hàng khác

Nếu bạn muốn chuyển tiền thanh toán dư nợ thẻ tín dụng từ ngân hàng khác, hãy nhớ số tài khoản nhận tiền thanh toán thẻ của bạn tại TPBank:

• Tài khoản thanh toán đăng ký trích nợ tự động được mở tại TPBank.
• Số thẻ (là 16 số được in trên thẻ chính) và tên in trên thẻ chính).

Lưu ý: Đối với việc chuyển tiền liên ngân hàng: vào ngày đến hạn thanh toán hàng tháng, bạn cần thực hiện trước 16h00, sau thời gian này giao dịch có thể sẽ được hạch toán sang ngày làm việc tiếp theo. Ngoài ra sẽ có thể phát sinh thêm phí chuyển khoản tùy theo chính sách của từng ngân hàng khác đang sử dụng.

Thanh toán trực tiếp tại ngân hàng

Nếu như thanh toán bằng cách này thì bạn sẽ phải bỏ một chút thời gian để đến trực tiếp các phòng giao dịch/Chi nhánh của ngân hàng TPBank gần nhất. Bạn có thể nộp tiền mặt thanh toán dư nợ thẻ tín dụng hoặc nộp tiền vào tài khoản thanh toán rồi sau đó trả số tiền dư nợ cũng được.

Đặc biệt, TPBank có hệ thống ngân hàng tự động TPBank LiveBank 24/7 nơi bạn có thể tới giao dịch bất cứ lúc nào với sự hỗ trợ của giao dịch viên từ xa.

Thanh toán qua Mobile Banking

Bạn có thể truy cập vào app TPBank Mobile để thực hiện thanh toán dư nợ thẻ tín dụng bằng tài khoản thanh toán TPBank của mình.

Để thanh toán online với app TPBank Mobile, bạn có thể thực hiện theo hướng dẫn sau đây:

Bước 1: Đăng nhập vào app TPBank Mobile rồi sau đó vào tính năng “Quản lý thẻ”.

Bước 2: Chọn “Thanh toán dư nợ”, tại màn hình sẽ hiển thị số tiền dư nợ hiện tại và số dư nợ cần thanh toán (xem tại ảnh dưới đây).

Bước 3: Bạn ấn “Chọn phương thức thanh toán” sẽ hiển thị ra các lựa chọn: Thanh toán dư nợ đến thời điểm hiện tại, thanh toán dư nợ còn lại của sao kê, thanh toán số tiền tối thiểu hoặc tự chọn số tiền.

Cách sử dụng thẻ tín dụng TPBank

1. Cách kích hoạt thẻ tín dụng TPBank

Sau khi nhận thẻ tín dụng TPBank, bạn có thể kích hoạt thẻ theo các cách như sau:

• Soạn tin nhắn theo cú pháp: TPB_PIN_6 số cuối thẻ gửi đến 8089 hoặc 0708884884 (1000 đồng/tin nhắn);
• Gọi đến 1900 585885, nhấn phím 1, sau đó tiếp tục nhấn phím 0 để kích hoạt thẻ theo hướng dẫn.

2. Lưu ý khi sử dụng thẻ tín dụng TPBank

Sử dụng thẻ an toàn tại ATM

• Kiểm tra các thông tin của giao dịch trước khi nhấn xác nhận.
• Nhận thẻ và nhận tiền ngay khi máy ATM đưa ra.
• Nếu phát hiện máy ATM có thiết bị lạ gắn ở khe đọc thẻ/bàn phím thì cần phải ngừng sử dụng ngay.

Sử dụng thẻ tại các Đơn vị chấp nhận thẻ

• Nên quẹt thẻ khi mua sắm, dùng thẻ mua hàng trên mạng, đặt khách sạn, vé máy bay trực tuyến tại các điểm, các trang web chấp nhận thanh toán thẻ.
• Không được để nhân viên thu ngân cầm thẻ ra khỏi tầm mắt của bạn để tránh bị lợi dụng. Luôn yêu cầu thanh toán trước mặt và trong tầm kiểm soát.
• Không để thẻ quẹt qua bất cứ thiết bị lạ ngoại trừ thiết bị đọc thẻ của ngân hàng
• Trước khi xác nhận thanh toán hay kí tên thì phải kiểm tra thật kỹ các thông tin. Sau khi nhận được các hóa đơn, biên lai thì cần phải giữ lại để kiểm tra và đối chiếu nếu cần thiết

Sử dụng thẻ thanh toán qua Internet

• Kiểm tra tất cả các thông tin giao dịch và các Điều kiện điều khoản thanh toán (nếu có) trước khi nhấp chọn “Chấp nhận thanh toán”
• Chỉ nên kích hoạt chức năng thanh toán trên internet khi thực sự có nhu cầu và nên đóng chức năng này khi không còn nhu cầu.
• Không cung cấp thông tin thẻ, thông tin cá nhân, thông tin về mật khẩu dưới bất kỳ hình thức nào cho các trang web và email lạ, không tin cậy.

Các câu hỏi liên quan

Lời kết

Trên đây là những thông tin về thẻ tín dụng TPBank mà FininMe muốn chia sẻ đến cho các bạn. Hy vọng sau bài viết này bạn đã có thể biết được thẻ tín dụng TPBank là gì? Những đặc điểm của loại thẻ này và những cách làm thẻ tín dụng TPBank tiện lợi nhất.

Mọi câu hỏi liên quan đến thẻ tín dụng TPBank cần được giải đáp thì bạn có thể để lại ở phần bình luận phía dưới.

Có thể bạn quan tâm:

• Thẻ Visa TPBank Là Gì? Cách Loại Thẻ Visa TPBank Mới Nhất Hiện Nay
• TPBank Evo Là Gì? Chi Tiết Thẻ Tín Dụng TPBank Evo